Als erfahrene Bankpartnerin begleiten wir Sie während des gesamten Nachfolgeprozesses umfassend.
Früher oder später steht für die meisten KMU die Vorbereitung auf eine möglichst reibungslose Nachfolge zur Sicherung der unternehmerischen Zukunft an. Häufig bedeutet das auch, dass ein ganzes Lebenswerk eines Unternehmers oder einer Unternehmerin in neue Hände zu übergeben ist. Frühzeitig sollten deshalb die Themen, Aufgaben und die einzubeziehenden Partner im Zusammenhang mit der Unternehmensnachfolge vorbereitet werden.
Kontaktieren Sie uns, unsere Expertinnen und Experten sind gerne für Sie da.
Gerade als Unternehmerin oder Unternehmer ist auch die persönliche Situation im Rahmen der Nachfolgeplanung zu betrachten. Unsere Expertinnen und Experten unterstützen Sie mit einer umfassenden Finanz- oder Vorsorgeplanung.
Der gezielte Aufbau von Vermögen oder die langfristige Vorbereitung auf die Erwerbsaufgabe lohnen sich. Beginnen Sie deshalb frühzeitig mit der Planung Ihrer finanziellen Zukunft.
MehrBei der persönlichen Finanzplanung geht es darum, die heutige sowie die künftige finanzielle Situation zu kennen und nach Möglichkeit zu optimieren. Der gezielte Aufbau von Vermögen oder die langfristige Vorbereitung auf die Erwerbsaufgabe lohnen sich. Beginnen Sie deshalb frühzeitig mit der Planung Ihrer finanziellen Zukunft.
Analyse
In einem ersten Schritt wird mit Ihnen zusammen Ihre aktuelle Situation analysiert: Einnahmen und Ausgaben, Vermögensaufteilung, Steuerbelastung usw.
Planung
Bei Bedarf wird anschliessend ein persönlicher Finanzplan für Sie erarbeitet. Entscheidend sind dabei Ihre persönlichen Vorstellungen und Pläne für die Zukunft. Planungsthemen können sein:
Umsetzung
Nach Abschluss der Finanzplanung unterstützen wir Sie bei der Umsetzung der von Ihnen gewählten Variante. Sämtliche künftigen Massnahmen werden terminiert und überwacht. Ihr Kundenberater der Regiobank Solothurn AG hilft Ihnen bei der Erledigung von Formalitäten und bei der Einhaltung von Fristen. Ob Sie Fragen haben zu Vorsorgethemen oder Anlageentscheidungen – wir sind gerne für Sie da.
Weitere Informationen inkl. Kosten entnehmen Sie bitte den unten angeführten Produktinformationen.
Bei der persönlichen Vorsorgeberatung werden die Leistungen bei Invalidität oder Tod analysiert. Beginnen Sie deshalb frühzeitig mit der Planung Ihrer finanziellen Zukunft.
MehrBei der persönlichen Vorsorgeplanung geht es darum, die Leistungen bei Erwerbsunfähigkeit oder Tod aufzuzeigen. Diese Einnahmen werden mit dem Bedarf verglichen, um Unterdeckungen festzustellen.
Analyse
In einem ersten Schritt werden Ihre AHV-Einzahlungen erfasst, um die Höhe der Rente aus der 1. Säule zu bestimmen. Dann gilt es sämtliche Renten aus Pensionskasse, gebundenen und ungebundenen Vorsorgepolicen sowie reinen Risikoversicherungen zu analysieren.
Planung
Es gilt in Szenarien zu denken. Folgende fünf Situationen werden für Sie durchgerechnet:
Umsetzung
Sämtliche künftigen Massnahmen werden terminiert und überwacht. Ihr Kundenberater der Regiobank Solothurn AG hilft Ihnen bei der Erledigung von Formalitäten und bei der Einhaltung von Fristen. Ob Sie Fragen haben zu Vorsorgethemen oder Anlageentscheidungen – wir sind gerne für Sie da.
Weitere Informationen inkl. Kosten entnehmen Sie bitte den unten angeführten Produktinformationen.
Unser RegioService freut sich auf Ihren Anruf und wird Sie je nach Bedürfnis gerne mit den entsprechenden Beraterinnen und Beratern für Firmenkunden verbinden.
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