Vorsorge und Rente planen

Private Vorsorge 3a

Vorsorgen und sparen mit der Privaten Vorsorge 3a lohnt sich für Sie doppelt. Sie erhalten einen Vorzugszins und zudem profitieren Sie von Steuervorteilen.

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Private Vorsorge 3a – Vorsorge mit Steuervorteilen

Das Vorsorgekonto 3a steht allen in der Schweiz AHV-pflichtigen Erwerbstätigen zur Verfügung. Es ist die ideale Ergänzung zur staatlichen (1. Säule) und beruflichen Vorsorge (2. Säule). Die Private Vorsorge 3a soll die Fortführung des gewohnten Lebensstandards nach der Pensionierung sichern. Die Einzahlung ist freiwillig, dies sichert Ihre Flexibilität.

Einzahlungen pro Jahr:

Mit Anschluss an eine Pensionskasse: max. CHF 6'768.00

Ohne Anschluss an eine Pensionskasse: 20% des AHV-pflichtigen Nettoeinkommens, max. CHF 33'840.00

Ihre Vorteile

  • Vorzugsverzinsung
  • Einzahlungen können flexibel getätigt werden
  • Die Beiträge sind vom steuerbaren Einkommen abzugsberechtigt
  • Der Zinsertrag unterliegt weder der Einkommens- noch der Verrechnungssteuer
  • Das Kapital der Säule 3a muss nicht als Vermögen deklariert werden
  • Bei Auszahlung erfolgt eine Einkommensbesteuerung zu vorteilhaften Bedingungen (separat vom übrigen Einkommen zu einem reduzierten Satz). Die Steuersätze sind kantonal unterschiedlich
  • Es besteht kein Einzahlungszwang, zudem kann jederzeit im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen über das Kapital verfügt werden

Verzinsung

Vorzugszinssatz  0.250%

Gebühren/Tarife

Das Vorsorgekonto 3a wird spesenfrei geführt

 

 

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RegioFinanzplanung

Der gezielte Aufbau von Vermögen oder die langfristige Vorbereitung auf die Erwerbsaufgabe lohnen sich. Beginnen Sie deshalb frühzeitig mit der Planung Ihrer finanziellen Zukunft.

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RegioFinanzplanung – Sicherheit für die Zukunft

Bei der persönlichen Finanzplanung geht es darum, die heutige sowie die künftige finanzielle Situation zu kennen und nach Möglichkeit zu optimieren. Der gezielte Aufbau von Vermögen oder die langfristige Vorbereitung auf die Erwerbsaufgabe lohnen sich. Beginnen Sie deshalb frühzeitig mit der Planung Ihrer finanziellen Zukunft.

Analyse

In einem ersten Schritt wird mit Ihnen zusammen Ihre aktuelle Situation analysiert: Einnahmen und Ausgaben, Vermögensaufteilung, Steuerbelastung usw.

Planung

Bei Bedarf wird anschliessend einen persönlichen RegioFinanzplan für Sie erarbeitet. Entscheidend sind dabei Ihre persönlichen Vorstellungen und Pläne für die Zukunft. Planungsthemen können sein:

  • Liegenschaftserwerb oder Miete
  • Steuerbegünstigter Vermögensaufbau mit der Säule 2 und 3a
  • Ordentliche und vorzeitige Pensionierung
  • Rentenbezug und (Teil-)Kapitalbezug der Pensionskasse

Umsetzung

Nach Abschluss der RegioFinanzplanung unterstützen wir Sie bei der Umsetzung der von Ihnen gewählten Variante. Sämtliche künftigen Massnahmen werden terminiert und überwacht. Ihr Kundenberater der Regiobank Solothurn AG hilft Ihnen bei der Erledigung von Formalitäten und bei der Einhaltung von Fristen. Ob Sie Fragen haben zu Vorsorgethemen oder Anlageentscheidungen – wir sind gerne für Sie da.

Ihre Vorteile

  • Persönliche und individuelle Finanzplanung
  • Steuer-, Vermögens- und Vorsorgeoptimierung
  • Grundlage und Hilfe für künftige finanzielle Entscheidungen
  • Detaillierter Massnahmenplan für wichtige künftige Ereignisse

Gebühren/Tarife

Erstberatung: Kostenübernahme Regiobank Solothurn AG
Erstellung Finanzplan nach Aufwand. Es wird ein Kostendach festgelegt.

 

 

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Standortbestimmung

Die Standortbestimmung eignet sich speziell, wenn die Pensionierung noch weiter weg ist und die Optimierungen der nächsten Jahre im Zentrum stehen.

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Standortbestimmung – Sicherheit für die Zukunft

Bei der persönlichen Standortbestimmung geht es darum, die heutige sowie die künftige finanzielle Situation zu kennen und nach Möglichkeit zu optimieren. Der gezielte Aufbau von Vermögen oder die langfristige Vorbereitung auf die Erwerbsaufgabe lohnen sich. Beginnen Sie deshalb frühzeitig mit der Planung Ihrer finanziellen Zukunft.

Analyse

In einem ersten Schritt wird mit Ihnen zusammen Ihre aktuelle Situation analysiert: Einnahmen und Ausgaben, Vermögensaufteilung, Steuerbelastung usw.

Planung

Bei der Planung Ihrer Finanzen gehen wir auf folgende Themen ein:

  • Optimale Staffelung beim Bezug der Vorsorgegelder (2. Säule, Säule 3a)
  • Prüfung von Pensionskassen-Einkäufen
  • Aufzeigen von Verbesserungen bei Vermögensanlagen

Umsetzung

Nach Abschluss der Standortbestimmung unterstützen wir Sie bei der Umsetzung der von Ihnen gewählten Variante. Sämtliche künftigen Massnahmen werden terminiert und überwacht. Ihr Kundenberater der Regiobank Solothurn AG hilft Ihnen bei der Erledigung von Formalitäten und bei der Einhaltung von Fristen. Ob Sie Fragen haben zu Vorsorgethemen oder Anlageentscheidungen – wir sind gerne für Sie da.

Ihre Vorteile

  • Persönliche und individuelle Standortbestimmung
  • Steuer-, Vermögens- und Vorsorgeoptimierung
  • Grundlage und Hilfe für künftige finanzielle Entscheidungen
  • Detaillierter Massnahmenplan für wichtige künftige Ereignisse

Gebühren/Tarife

Erstberatung: Kostenübernahme Regiobank Solothurn AG
Erstellung Standortbestimmung nach Aufwand: Es wird ein Kostendach festgelegt.

 

 

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Vorsorgeplanung

Bei der persönlichen Vorsorgeberatung werden die Leistungen bei Invalidität oder Tod analysiert. Beginnen Sie deshalb frühzeitig mit der Planung Ihrer finanziellen Zukunft.

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Vorsorgeplanung – Sicherheit für die Zukunft

Bei der persönlichen Vorsorgeplanung geht es darum, die Leistungen bei Erwerbsunfähigkeit oder Tod aufzuzeigen. Diese Einnahmen werden mit dem Bedarf verglichen, um Unterdeckungen festzustellen.

Analyse

In einem ersten Schritt erfassen wir Ihre AHV-Einzahlungen, um die Höhe der Rente aus der 1. Säule zu bestimmen. Dann gilt es sämtliche Renten aus Pensionskasse, gebundenen und ungebundenen Vorsorgepolicen sowie reinen Risikoversicherungen zu analysieren.

Planung

Es gilt in Szenarien zu denken. Wir rechnen folgende fünf Situationen für Sie durch:

  • Erwerbsunfähigkeit infolge Krankheit
  • Erwerbsunfähigkeit infolge Unfall
  • Tod infolge Krankheit
  • Tod infolge Unfall
  • Einnahmen nach Pensionierung

Umsetzung

Sämtliche künftigen Massnahmen werden terminiert und überwacht. Ihr Kundenberater der Regiobank Solothurn AG hilft Ihnen bei der Erledigung von Formalitäten und bei der Einhaltung von Fristen. Ob Sie Fragen haben zu Vorsorgethemen oder Anlageentscheidungen – wir sind gerne für Sie da.

Ihre Vorteile

  • Persönliche und individuelle Vorsorgeplanung
  • Berechnen der Leistungen bei Invalidität und Tod
  • Grundlage und Hilfe für künftige finanzielle Entscheidungen
  • Detaillierter Massnahmenplan für wichtige künftige Ereignisse

Gebühren/Tarife

Erstberatung: Kostenübernahme Regiobank Solothurn AG
Erstellung Vorsorgeplan nach Aufwand: Es wird ein Kostendach festgelegt.

 

 

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RegioFondsportfolio (mit/ohne Entnahmeoption)

Unser RegioFondsportfolio bietet Ihnen eine attraktive Anlage mit der Möglichkeit regelmässiger oder gestaffelter Auszahlungen. Das RegioFondsportfolio ist die ideale Folgelösung nach einem Kapitalbezug aus der 2. oder 3. Säule.

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RegioFondsportfolio — die attraktive Anlagemöglichkeit

Das RegioFondsportfolio ist eine attraktive Anlage mit der Möglichkeit, regelmässiger oder gestaffelter Auszahlungen. Das Produkt wird in Form einer Vermögensverwaltung mit Anlagefonds geführt und eignet sich besonders als Folgelösung nach einem Kapitalbezug aus der 2. und 3. Säule oder als längerfristige Kapitalanlage. Es bietet Ihnen dabei eine kompakte und steuergünstige Lösung bei der Vorsorgeplanung. Sowohl der Entnahmebetrag wie auch das Bezugsintervall sind nach Ihren Bedürfnissen frei wählbar. Der Entnahmebetrag wird auf ein Konto Ihrer Wahl überwiesen.

Ihre Vorteile

  • Individuell
  • Bedarfsorientiert
  • Längere Kapitalverzehrdauer
  • Gestaffelte Einzahlungen möglich

Gebühren/Tarife

Hier können Sie die detaillierten Gebühren und Tarif entnehmen.

 

 

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